全球热头条丨江苏银行的“绿色十年”
点“绿”成金，探寻江苏银行10年绿色金融足迹。
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作者| 胜马财经 徐川
编辑| 欧阳文
近年来，绿色发展上升为高质量发展的内在要求，良好生态环境成为最普惠的民生福祉。对商业银行而言，经济的绿色低碳转型将催生新产业和新业务模式，孕育着大量金融业务新机遇。
作为全球百强银行、全国系统重要性银行、江苏省最大法人银行，江苏银行积极践行绿色发展理念，从战略高度将绿色金融作为全行转型发展的重要抓手，致力于打造“国内领先、国际有影响力”的绿色金融品牌。
胜马财经获悉，今年1月，江苏银行成功当选联合国环境署金融倡议组织（UNEP FI）银行理事会中东亚地区唯一理事代表，成为入选理事会的唯一一家中国银行机构，在守护绿水青山的生动实践中为客户创造美好生活。
截至今年一季度末，江苏银行绿色融资规模已超4000亿元，绿色信贷余额2691亿元，较上年末增长33.6%，其中清洁能源贷款余额较上年末增长34.2%，绿色信贷占比和增速在人民银行总行直管的24家银行中保持前列。
6月27日，江苏银行“相约美好”绿色金融主题宣传活动正式启航。胜马财经受邀参加活动，与江苏银行总行及分行领导一道通过座谈会、企业走访等方式，亲身体会并实地感受江苏银行“点绿成金”的做法与成效。
江苏银行延续十年的“绿色足迹”
实际上，早在2013年，江苏银行便将绿色金融作为特色化经营的重要方向，提前锚定绿色“赛道”，布局绿色金融。也正是从2013年起，江苏银行种下“绿色种子”以后，在近十年的时间里，江苏银行绿色金融事业的优先级一直在攀升。
2015年，江苏银行设立绿色金融事业部，致力于打造“国内领先、国际有影响力”的绿色金融品牌。
2017年，江苏银行采纳赤道原则，成为城商行首家、国内第二家赤道银行。
2018年，江苏银行加入中英绿色金融工作组，成为中英金融机构环境信息披露试点单位。同年，江苏银行加入人民银行绿色金融标准工作组，参与编制中国首批绿色金融标准《金融机构环境信息披露指南》。
2021年，江苏银行宣布采纳联合国“负责任银行原则”，成为国内首家同时采纳“赤道原则”和“负责任银行原则”双国际标准的城商行。
2022年，江苏银行通过对业务目标一致性与完成度进行监测，对全行资产组合的环境与社会、客户及其他利益相关方进行影响力分析，完成《江苏银行首年度负责任银行原则自评估报告》，并对外公开披露，完整实践了“负责任银行原则”全流程。
去年底，该行还联合全球120多家金融机构，在《生物多样性公约》缔约方大会第十五次会议上发起《银行业金融机构支持生物多样性保护共同行动方案》，持续推动金融领域生物多样性保护的国际交流与合作。
近年来，江苏银行坚持从战略高度推进绿色金融集团化发展。在“十四五”发展战略规划中，该行明确将绿色金融作为八大重点发展领域之一，围绕“专业化经营提升市场竞争力、多元化产品提升金融供给、差异化政策培育基础客群、前沿探索构建环境与社会风险管理体系”战略目标，深入推进绿色金融集团化发展。
该行着力满足绿色发展和“双碳”目标下客户的综合化金融需求，积极构建以“负责任银行原则”与ESG双重引领的战略体系，推动全行经营发展与联合国可持续发展目标（SDGs）、《巴黎协定》愿景相一致，不断提升自身业务发展对环境、经济和社会的正面影响。
可以说，在江苏银行不断发展壮大的同时，身后也留下了一串串深深的“绿色足迹”。
一支绿色团队和一个绿色梦想
绿色金融不是一个空洞的口号，需要真金白银的付出，也需要搭建一个全体系的绿色团队。这需要从上层到下层，从高层到基层，从总行到分行的协调配合。
江苏银行通过将可持续发展纳入董事会战略委员会职责范畴，在高级管理层成立绿色金融委员会和绿色金融工作组，统筹全行资源，齐抓共管绿色金融。
在执行层面，江苏银行升级绿色金融部为总行一级部门，牵头全行绿色金融发展，不断完善绿色金融组织架构，增设分行绿色金融委员会、绿色金融团队和专职专岗，打造绿色金融专业化经营队伍，不断提升专业化经营能力。
其中，江苏银行泰州分行在聚焦国家绿色低碳转型发展战略，贯彻落实江苏银行总行决策部署上，提供了非常典型且优异的范例。
江苏银行泰州分行将绿色金融作为服务产业转型升级、助力地方经济高质量发展的重要抓手，加大政策和资源供给，构建绿色金融产品和服务体系，着力打好组合拳，以绿色金融打造高质量发展新引擎。
近年来，泰州太阳能光伏产业发展突飞猛进，集聚了隆基乐叶光伏、中来光电等一批业内具有较强影响力的企业，为银行业金融机构进军绿色金融带来新机遇。
泰州中来光电科技有限公司党支部书记、综合管理总监孙大勇向胜马财经介绍，中来股份控股子公司泰州中来光电科技有限公司作为国内最早一批从事高效N型TOPCon双面电池研发并实现GW级量产的专业化企业，在电池技术、效率、成本等方面在行业内均有着较强的竞争力。
在了解到企业近年来由于出口业务量倍增而产生的迫切资金需求后，江苏银行泰州分行积极推进与企业的沟通联系，为企业量身制定合适的融资方案及担保方式，共提供70000万元授信支持，给予了优惠贷款利率，保障企业运营生产，以金融之力助推新能源企业持续健康发展，助力清洁能源产业“开枝散叶”。
此外，2022年，江苏银行泰州分行为九龙新能源工业园光伏新能源服务项目授信7500万元，用于推进户用和屋顶分布式光伏开发试点，联合国家电网、港华能源等大型企业为海陵区聚能赋能，打造泰州市零碳智慧城市，建设包括分布式光伏、储能、充电站等能源业务的增量配电网示范项目，构建储能网络，实现园区低成本、零碳用电，创建“隔墙售电”省级试点园区。
截至3月末，江苏银行泰州分行绿色信贷余额153.38亿元，较年初增加53.32亿元，增量居泰州市第一，先后落地全国首笔“苏碳融”、系统内首单“碳配额质押”业务等一批绿色创新项目。
“绿色服务”纽带链接金融与实体
银行作为金融中介，通过提供资金、产品和服务，以及风险管理的支持，可以推动实体经济向环境友好、可持续发展的方向转型。其中，推动制造业绿色化发展是建设现代化产业体系的应有之义。
围绕工业企业低碳转型需求，江苏银行积极探索“绿色+公司业务”模式，推出“低排贷”“节水贷”“固废贷”“苏碳融”“碳账户挂钩贷款”等系列产品组合，为工业企业节能降碳、节水改造、烟气治理、固废处置等提供有力资金保障，全面助推现代产业转型升级。
江苏银行盐城分行充分把握“双碳”目标下盐城建设“绿色低碳发展示范区”的重大发展机遇，深耕绿色金融领域，加大绿色信贷投放，创新绿色金融产品及服务，全力促进区域绿色转型发展。
今年以来，江苏银行盐城分行紧跟区域发展步调，以满足市场主体多元化需求为导向，切实加大对“绿色低碳发展示范区”建设的金融支持力度，以高质量金融服务助力四个“绿色盐城”建设。
在实践过程中，盐城分行致力于推动盐城市制造业高质量发展。运用“专精特新贷”等产品支持企业成长，推动传统制造业升级改造。探索“银政”“银担”“银保”合作模式，创新金融服务产品，切实解决中小企业绿色低碳转型过程中的融资需求。
盐城正泰新能源科技有限公司财务负责人孟海亚向胜马财经介绍称，2021年10月，江苏银行盐城分行牵头组建8亿元银团贷款，支持该企业“年产1.8GW高效晶硅电池和2.2GW高效晶硅组件”项目建设，积极推动新能源产业升级，为盐城制造业绿色化转型贡献金融力量。
同时江苏银行盐城分行创新推出“园区绿色升级贷”产品，支持园区低碳转型，推动提升资源、能源利用效率，成功向盐城高创投资发展有限公司发放贷款4.36亿元，用于盐城高新区电子产业园提档升级项目。
截至今年3月末，江苏银行盐城分行绿色信贷余额200.3亿元，较年初增加62.84亿元，增量居盐城市同业前列。
ESG让绿色金融有迹可循
近年来，银行参与ESG评价体系的呼声越来越高，业内人士指出，ESG评价体系可以提供给银行一套明确的标准和指导，以衡量和评估其绿色金融业务的可持续性和影响。可以让其绿色金融业务有迹可循，更好地满足投资者需求，管理风险，推动可持续发展，并践行社会责任。
在客户ESG评级体系建设方面，江苏银行长期致力于ESG评级模型研发，早在2020年就在业内率先上线信贷客户ESG评级系统1.0版本，率先完成医药、化工行业环境压力测试，将ESG评级结果作为非零售客户内部评级调整的重要参考依据。
胜马财经了解到，江苏银行与中央财经大学合作制定了信贷客户ESG评级方法学，并在该行信管系统中开发上线客户ESG评估模块，成为国内首家上线ESG评估功能的商业银行。
2022年，该行在客户ESG评级1.0系统基础上，聚焦核心业务行业分布，结合近2000个企业客户样本、超60个ESG指标测算结果，对ESG评级模型进行优化升级，全力打造客户ESG评级2.0版本，实现信贷客户ESG评级的实时精准测算。
此外，江苏银行还通过物联网、大数据、人工智能等技术手段，及时获取污染物排放、用能、用水、用电等多维度数据，为客户ESG 评级、“碳画像”等提供技术和数据支撑，以金融科技照亮绿色金融创新之路。
谈及江苏银行在ESG方面的具体成绩，江苏银行向胜马财经表示，2022年，江苏银行在明晟（MSCI）ESG评级中实现突破，五年来首次上调，绿色金融的特色优势进一步彰显。
不仅如此，该行还在2022年完成了首年度负责任银行原则自评估报告，并对外公开披露，成为国内首家运用“银行投资组合影响分析工具”对资产组合进行可持续影响分析，并通过独立报告对外披露的银行，为完整实践负责任银行原则全流程提供了有效参考。
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